Introducciòn
El módulo de tesorería de SFUN controla de forma integral el efectivo y sus equivalentes, acompañando cada movimiento desde la entrada de recursos hasta su aplicación, conciliación y cierre. Ofrece visibilidad diaria y en tiempo real de la liquidez disponible, permitiendo anticipar necesidades de caja, planificar pagos y cumplir compromisos financieros sin sobresaltos ni improvisaciones.
El sistema reduce significativamente los riesgos financieros mediante controles claros, flujos de aprobación configurables y seguimiento permanente de cada operación. Además, facilita la correcta gestión de excedentes de efectivo, ayudando a optimizar su rendimiento sin comprometer la disponibilidad necesaria para la operación diaria.
El resultado es una tesorería ordenada, segura y estratégica, alineada con la complejidad del sector funerario, que fortalece la estabilidad financiera, mejora la disciplina operativa y brinda a la dirección información confiable para tomar decisiones oportunas y bien fundamentadas.
Sistema integral de administración de flujos
Diseñado específicamente para el sector funerario, SFUN combina de forma inteligente los cobros inmediatos con la gestión de obligaciones diferidas, como contratos de previsión y servicios programados. Esta visión integrada permite administrar el flujo financiero real del negocio sin perder control ni trazabilidad.El sistema unifica en una sola plataforma las cajas, cuentas bancarias, cobros, pagos e inversiones, ofreciendo visibilidad completa y en tiempo real. El resultado es una gestión financiera más clara, ordenada y confiable, que facilita decisiones oportunas y fortalece la estabilidad y rentabilidad de la funeraria.
Gestión de cajas
Cajas operativas
Cada sede tiene una caja con fondo fijo, responsable y límites. La apertura valida el saldo inicial; cada ingreso o egreso actualiza el saldo en tiempo real.Los egresos de caja chica requieren soporte y categoría de gasto. Límites por transacción y por día previenen usos indebidos.
Arqueos y cierres
Arqueos sorpresa detectan desvíos a tiempo. El cierre diario concilia movimientos con efectivo físico y registra diferencias dentro de tolerancia.Los depósitos se documentan y siguen hasta confirmación bancaria. Los depósitos en tránsito quedan controlados.
Transferencias entre cajas
Las transferencias balancean efectivo entre sedes según la demanda. Se autorizan y firman digitalmente en origen y destino.Las reposiciones se solicitan con comprobantes y mantienen actualizado el fondo fijo.
Gestión Bancaria
Cuentas bancarias
Registra cuentas corrientes, de ahorro, inversión y fiduciarias. Define saldos mínimos, firmantes y límites de operación. Soporta moneda extranjera.
Movimientos bancarios
Depósitos por tipo de pago y cliente. Cheques posfechados y rechazos con reverso automático.
Pagos con autorizaciones por monto: cheques, transferencias, pagos masivos y programados.
Administración de chequeras
Control por rango, estado y responsable. Cheques anulados con soporte; cheques en tránsito y stop payment gestionados al instante.
Control del flujo de efectivo
Proyecciones diarias, semanales y mensuales. Integra, previsión, servicios programados y obligaciones conocidas.
Escenarios optimista, pesimista y probable para decidir con confianza.
Identifica excedentes y respeta saldos mínimos. Usa líneas de crédito solo cuando es más eficiente que liquidar inversiones.
Sweeps automáticos mueven fondos para mejorar rendimiento diario.
Notificaciones por saldos bajos, picos de vencimientos y desvíos frente a la proyección.
KPS: liquidez inmediata, prueba ácida y capital de trabajo.
Gestión de cobros
Políticas y medios
Servicios inmediatos: pago antes o al cierre. Previsión: calendarios mensuales con tolerancias.Efectivo, cheques verificados, tarjetas, domiciliaciones y pagos digitales 24/7.
Seguimiento
Monitorea indicadores clave como el DSO, las tasas de cobro por antigüedad y el desempeño individual por cobrador, obteniendo una visión clara y accionable del estado de la cartera. El sistema registra promesas de pago y planes de cobranza, realizando un seguimiento automático de cada compromiso.
Gestión de pagos
Programa pagos considerando vencimientos, descuentos por pronto pago y disponibilidad de fondos, con manejo de lotes para proveedores, nómina y otros compromisos. El sistema selecciona el método de pago óptimo según monto y urgencia —ACH, transferencias, cheques, tarjetas virtuales o pagos móviles— asegurando eficiencia y oportunidad.
Incorpora flujos de aprobación por niveles, detección de duplicados y gestión de pagos parciales, con trazabilidad completa de cada operación. El resultado es un proceso de pagos seguro, ordenado y plenamente controlado.
