El módulo de tesorería de SFUN controla efectivo y equivalentes de principio a fin. Asegura liquidez diaria, reduce riesgo y mejora el rendimiento de excedentes.
Sistema integral de administración de flujos
Diseñado para el sector funerario, combina cobros inmediatos y obligaciones diferidas. Unifica cajas, bancos, cobros, pagos e inversiones en un solo lugar.
Gestión de cajas
Cajas operativas
Cada sede tiene una caja con fondo fijo, responsable y límites. La apertura valida el saldo inicial; cada ingreso o egreso actualiza el saldo en tiempo real.
Los egresos de caja chica requieren soporte y categoría de gasto. Límites por transacción y por día previenen usos indebidos.
Arqueos y cierres
Arqueos sorpresa detectan desvíos a tiempo. El cierre diario concilia movimientos con efectivo físico y registra diferencias dentro de tolerancia.
Los depósitos se documentan y siguen hasta confirmación bancaria. Los depósitos en tránsito quedan controlados.
Transferencias entre cajas
Las transferencias balancean efectivo entre sedes según la demanda. Se autorizan y firman digitalmente en origen y destino.
Las reposiciones se solicitan con comprobantes y mantienen actualizado el fondo fijo.
Gestión bancaria
Cuentas bancarias
Registra cuentas corrientes, de ahorro, inversión y fiduciarias. Define saldos mínimos, firmantes y límites de operación. Soporta moneda extranjera.
Movimientos bancarios
Depósitos por tipo de pago y cliente. Cheques posfechados y rechazos con reverso automático.
Pagos con autorizaciones por monto: cheques, transferencias, pagos masivos y programados.
Administración de chequeras
Control por rango, estado y responsable. Cheques anulados con soporte; cheques en tránsito y stop payment gestionados al instante.
Control del flujo de efectivo
Proyección de flujos
Proyecciones diarias, semanales y mensuales. Integra CxC, previsión, servicios programados y obligaciones conocidas.
Escenarios optimista, pesimista y probable para decidir con confianza.
Gestión de liquidez
Identifica excedentes y respeta saldos mínimos. Usa líneas de crédito solo cuando es más eficiente que liquidar inversiones.
Sweeps automáticos mueven fondos para mejorar rendimiento diario.
Alertas de tesorería
Notificaciones por saldos bajos, picos de vencimientos y desvíos frente a la proyección.
KPIs: liquidez inmediata, prueba ácida y capital de trabajo.
Inversiones
Portafolio y vencimientos
Registra renta fija y fondos monetarios con tasa, plazo y restricciones. Calendario de vencimientos con alertas para renovar o liquidar.
Estrategia en “escalera” para balancear disponibilidad y rendimiento.
Gestión de cobros
Políticas y medios
Servicios inmediatos: pago antes o al cierre. Previsión: calendarios mensuales con tolerancias.
Efectivo, cheques verificados, tarjetas, domiciliaciones y pagos digitales 24/7.
Seguimiento
DSO, tasas de cobro por antigüedad y desempeño por cobrador. Promesas de pago y planes con seguimiento automático.
Gestión de pagos
Programación y métodos
Agenda pagos por vencimiento, descuentos y disponibilidad. Lotes para proveedores, nómina u otros.
Método óptimo por monto y urgencia: ACH, transferencias, cheques, tarjetas virtuales o pagos móviles.
Control
Flujos de aprobación por niveles. Detección de duplicados, pagos parciales y trazabilidad completa.
Riesgos financieros
Liquidez, crédito y operación
Monitoreo de colchón de liquidez y gaps. Límites de exposición y scoring para clientes.
Segregación de funciones, límites y bitácoras para prevenir fraudes y errores.
Reportes y análisis
Operativos y analíticos
Posición de caja en tiempo real, flujo diario y excepciones. Tendencias, estacionalidad y variaciones frente a presupuesto.
Dashboards ejecutivos
KPIs: efectivo consolidado, líneas usadas, días de liquidez, costo de fondeo y rendimiento de excedentes.
Mapas de calor por sede y banco para optimizar saldos.
Control interno y cumplimiento
Políticas y regulaciones
Políticas versionadas y aplicadas por sistema. Segregación de fondos de previsión y reportes regulatorios.
Monitoreo AML: alertas por operaciones inusuales y reportes obligatorios.
Auditoría
Reportes para auditorías internas y externas. Confirmaciones bancarias y seguimiento de hallazgos.
Tecnología y automatización
Integración bancaria
Estados automáticos para conciliación. Pagos electrónicos con confirmación inmediata y formatos normalizados.
Movilidad
App móvil para aprobar pagos urgentes, consultar saldos y recibir alertas críticas con autenticación robusta.
Conclusión
SFUN tesorería da control total del efectivo: liquidez a tiempo, riesgos bajo control y rendimiento mejorado. Menos fricción, más visibilidad y decisiones seguras.